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前银行首席执行官,副总裁在弗吉尼亚州被起诉。

N弗吉尼亚州弗洛朗克(美联社) - 英联邦银行前首席执行官和三位前副总统被联邦大陪审团起诉,罪名是他们密谋犯下银行欺诈罪。

英联邦银行于1971年开业,总部位于诺福克,为汉普顿道路社区和北卡罗来纳州东北部地区提供服务,直至2011年失败。银行倒闭后,该银行在2006年超越其传统市场诺福克和弗吉尼亚海滩进行了积极扩张。并进入北卡罗来纳州东北部和外滩。

被起诉的人包括前董事长兼首席执行官Edward J. Woodward; 前执行副总裁兼首席借贷官Simon Hounslow; 和其他几个人。

周四公布的起诉书称,该银行设定的目标是在三年内成为一家十亿美元的银行,到2009年,其资产增加一倍多,达到约13亿美元。 大部分增长都是通过代理存款实现的,这是一种金融工具,可以让投资者集中资金并获得更高的回报率。 然而,由于这些存款的波动性很大,银行需要保持良好的资本化,以接受和更新代理存款。

起诉书称,该银行的许多贷款都是在不考虑行业标准或银行内部控制的情况下获得资金和管理的。 根据起诉书,截至2008年,该银行陷入困境的贷款和丧失抵押品赎回权的数量猛增。

“然而,银行内部人士不愿意完全承认银行贷款组合的恶化。特别是,他们担心银行的健康状况下降会对投资者和客户的信心产生负面影响,资本流失会影响银行接受和续约的能力斡旋存款,“起诉书说。

起诉书称,高层管理人员为了个人利益而掩盖了银行的不良资产,并损害了银行的利益,最终导致其崩溃。 除其他事项外,起诉书称他们密谋隐瞒银行的真实情况,将银行拥有的财产汇集给陷入困境的借款人,并透支活期存款账户以支付贷款。

起诉书称该银行的失败将使联邦政府通过保险基金支付超过2.6亿美元。

“30多年来,这个社区把他们的信任 - 和他们的钱 - 放在英联邦银行。这些指控描绘了一个银行领导层,他们为自己的利益背叛了这种信任,损害了他们自己的银行,股东和银行。它服务的社区,“美国检察官尼尔麦克布莱德在一份准备好的声明中说。

伍德沃德担任银行首席执行官和董事会主席已有30多年,直到2010年4月被迫辞去董事长职务,最终于2010年12月被迫退休。除了欺诈阴谋指控外,他还兼任面临银行记录中虚假记录的指控,多次非法参与贷款,多次向金融机构发布虚假陈述,以及多次误用银行资金。

豪恩斯洛是该银行的执行副总裁兼首席贷款官。 起诉书称,他负责以安全的方式经营银行,并让董事会了解银行的财务状况。 他还被指控滥用银行资金,向金融机构发布虚假陈述以及多次虚报银行记录。

除其他事项外,起诉书称Woodward,Hounslow和Stephen G. Fields,前执行副总裁兼商业信贷员,在向银行董事会提交之前,从过期报告中删除了数百万美元的贷款。 同样面临指控的还有伍德沃德的儿子特洛伊布兰登伍德沃德,他是2011年1月之前的副总裁兼抵押贷款专家。

起诉书称,银行内部人士向陷入困境的借款人提供优惠融资,这些借款人已经难以偿还贷款,因此他们可以购买银行拥有的财产。

另外还有被起诉的是陷入困境的借款人Thomas E. Arney,他在该银行总部租用办公空间并拥有一家住宅开发公司,以及拥有和经营住宅和商业开发公司的Dwight A. Etheridge以及一家就业人员公司。

如果罪名成立,最高刑罚为30年监禁。 星期四没有立即明确被起诉的人是否有律师。

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在线:可以通过www.twitter.com/BrockVergakis与Brock Vergakis联系